Bancos y conciliación bancaria en Facturatum

Antes de conciliar: tus cuentas

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   Da de alta la cuenta

   En Bancos → Cuentas añade la cuenta con su IBAN, entidad y un alias. El IBAN se comprueba al guardar y no puede repetirse en dos cuentas activas.

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   Revisa la subcuenta contable

   Cada cuenta se relaciona con su subcuenta de tesorería (572…). Si falta, la tarjeta lo avisa y ofrece Crear subcuenta.

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   Ajusta el saldo inicial

   En Editar cuenta pon el saldo inicial real (por defecto es 0 €); si no, el extracto no cuadrará desde el principio.

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   Importa el extracto

   En Conciliación pulsa Importar extracto, elige la cuenta y el fichero descargado de tu banca online.

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   Revisa los emparejamientos

   Al terminar, Facturatum propone emparejar cada movimiento con un cobro o un pago del mismo importe y fecha cercana. Confirma los correctos.

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   Resuelve lo que queda

   Comisiones, intereses o errores de fecha: empareja el movimiento con un asiento o crea el que falta.

Para qué se usa cada cuenta

La primera cuenta que creas recibe las cuatro finalidades. Para cambiar una, edita otra cuenta y marca la finalidad: se quita de la anterior. Al cobrar o pagar puedes elegir cualquier cuenta; la propuesta es solo un atajo. Eliminar una cuenta sin movimientos la borra; si ya tiene movimientos se desactiva y conserva su histórico.

Formatos de extracto admitidos

• Solo se importan los movimientos contabilizados por el banco; los pendientes se ignoran.
• Si importas el mismo extracto dos veces, los movimientos que ya estaban no se duplican. El resumen dice cuántas líneas son nuevas, cuántas ya existían y cuántos emparejamientos se proponen.
• Si el saldo inicial más los movimientos no da el saldo final del extracto, verás un aviso. La importación se hace igualmente.
• Para quitar un extracto mal importado, ve a Historial de importaciones → Borrar. No se puede si alguna línea está conciliada: deshaz antes esa conciliación.

Ejemplo: por qué no cuadra el saldo

Al conciliar aparecen esos dos movimientos sin pareja: marcas la factura como cobrada (y se empareja) y creas el asiento de la comisión. El emparejamiento automático busca el mismo importe y una fecha próxima, así que funciona mejor si registras los cobros y pagos antes de importar. Más en conciliación de facturas.

Conectar el banco (PSD2)

Si la conexión bancaria está activada en tu cuenta, en Bancos → Conexiones bancarias eliges la entidad y la cuenta de Facturatum, pulsas Conectar, te identificas en la web de tu banco y autorizas el acceso. Después pulsas Sincronizar cuando quieras traer movimientos nuevos; no hay sincronización automática. La autorización dura como máximo 180 días: cuando caduca, pulsa Renovar consentimiento. Eliminar una conexión no borra los movimientos ya importados.

Problemas típicos

• El saldo no cuadra desde el primer extracto: revisa el saldo inicial en Editar cuenta.
• Un CAMT.053 entra en otra cuenta: el IBAN del extracto manda sobre la cuenta elegida.
• No puedes borrar un extracto: tiene líneas conciliadas.
• No puedes desactivar una cuenta: es la cuenta por defecto de una finalidad; asígnala antes a otra.
• La conexión PSD2 da error o ha caducado: pulsa Renovar consentimiento y vuelve a autorizar en el banco.
• El banco avisa de límite de consultas: espera el tiempo que indica el aviso.